【Now財經台】郵儲銀行(01658)公布業績後，被滙豐證券輕微下調目標價，最新看5元，維持「持有」評級 。
摩根大通繼續看5.7元，維持「增持」評級，並預期市場對郵儲行業績反應負面。
滙證對郵儲行業績看法亦傾向負面，指去年每股盈利低於市場預期約4%，銀行信貸成本及稅率上升，拖累上季每股盈利跌逾9%，淨息差收益率按季亦收窄5個基點，手續費收入亦比預期弱，零售業務資產質素轉差，一級資本比率仍較其他大型內銀低。
該行憂慮郵儲行消費貸款定價下跌，將令銀行資產回報受壓，銀行獲注資亦會攤薄股本回報率，下調今、明兩年每股盈利預測。
摩通看法則相對正面，指郵儲行上季純利按年持平，遜預期，但指上季手續費收入錄得輕微增長，一級資本比率改善，投資收益強勁，帶動撥備前利潤勝預期，指郵儲行積極調整儲蓄代理費，將利好未來數季撥備前利潤。
