【保險百科】內育外引 雙軌並行培育保險專才

【now.com財經】近年，高淨值客戶及跨境購買需求的增長，為香港保險市場帶來新機遇。富衛(01828)作為業界一員，一方面為行業的發展前景感到樂觀，同時亦明白到，我們必須培育能夠適應市場變化的保險業專才，才能把握新機遇，推動香港保險業持續發展。

IUL推動高端市場起飛，跨境客群成新焦點

保監局與金管局於今年3月釐清監管框架，開放予高淨值個人購買指數型萬用壽險（IUL）產品，意味著保險將在資產配置與財富傳承策略中發揮更重要的作用。這類客戶期待的不僅是高質產品，更是能全盤掌握財務藍圖、具有專業洞察的策略型顧問。

同時，隨着離岸業務持續增長，來自內地訪客與其他地區客戶的需求不斷上升。以富衛香港為例，2024年首三季本地市場與涵蓋內地訪客的離岸市場均錄得出色業務表現，其中第三季透過專屬代理人渠道的新業務年化保費，按年激增97%。面對日益多元的客戶需求，顧問需具備跨地域法規與文化差異等綜合知識，方能為高端客戶群提供稱心的服務。

保險顧問要看得遠、說得清、做得精

要適應市場及客戶需求轉變，保險顧問需要「看得遠」—對資產佈局有更好的洞察；「說得清」—為客戶清楚分析產品價值；「做得精」—提供客製化的貼心服務，才能在市場站穩腳步。

為此，業界積極升級顧問培訓體系，例如與國際知名學府合作設計進修課程，涵蓋宏觀經濟、藝術品投資與金融趨勢等主題，幫助顧問建立跨領域視野，提升與高端客戶對話的能力。同時安排實地交流與參訪考察，強化其市場敏銳度與文化差異的理解，並拓展專業人脈。

培訓亦因應顧問不同資歷而設計。資深顧問可修讀進階課程，聚焦稅務規劃、高淨值客戶開發等內容，並在具國際經驗的導師團隊分享會中汲取實戰經驗；新晉顧問則獲得個人品牌建立、全球視野拓展、團隊發展獎金與行業活動等多方支援，有助其拓展業內人脈、穩步發展。

在資訊高度透明的環境下，除了產品資訊，顧問必須具備創新思維與科技應用能力，善用數據與科技工具，深入掌握客戶風險承受度與需求偏好，才能提升建議質素與服務體驗。

內育外引 雙軌並行

業界一直致力於本地顧問培訓，而隨著特區政府推出多項人才引進計劃，本港保險業界亦有機會吸納海外專才。除協助處理簽證申請及資歷認證，以加快人才落地流程之外，亦安排市場導向的培訓，協助來港專業人士加速適應市場，熟悉本地與內地客戶需求，提升實務應對能力。

內育外引，雙軌並行，業界需要培養兼具國際視野與實務能力的策略型顧問，才能把握區域機遇，同時為有志加入保險業的人士發揮專長的空間。

富衛香港及澳門首席營銷總監 王君傑

註：新業務年化保費，按年激增97%
https://www.fwd.com.hk/zh/press/fwd-hong-kong-outperforming-industry-average/

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