【信報財經新聞】瑞銀(UBS)因違反銀行保密法(Bank Secrecy Act)被美國財政部金融犯罪執法網(FinCEN)處以1.25億美元(約9.75億港元)罰款，這是美國監管機構因違反這項主要反洗錢法對券商開出的最大一筆民事罰款。
此次和解反映瑞銀屬於「累犯」。FinCEN曾於2018年12月因類似問題對該銀行處以1450萬美元罰款，但瑞銀未能充分解決相關問題，後續被指控的違規行為發生在2019年1月至2023年6月期間。FinCEN表示，瑞銀金融服務(UBS Financial Services)承認故意違反了銀行保密法，未實施和維持反洗錢計劃，且未提交可疑交易活動報告。
根據和解協議，瑞銀金融服務必須聘請獨立顧問，對其反洗錢項目進行審查，並重點關注優先防範的非法金融風險，包括美國西南邊境、潛在毒品走私活動，以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉的相關風險。
FinCEN主管Andrea Gacki在聲明表示，今天針對瑞銀金融服務採取的這一歷史性行動，應傳遞一個明確訊號，即屢次違規的金融機構將面臨嚴重後果。
瑞銀此次和解還解決了美國證券交易委員會(SEC)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)以及金融業監管局(FINRA)提出的相關指控。監管機構指出，瑞銀未能對客戶開展適當的盡職調查，特別是與俄羅斯和拉丁美洲有關聯的高風險客戶。瑞銀在聲明表示，已配合監管機構並投入大量資源以加強其反洗錢計劃。
