【Now財經台】大和上調農業銀行(01288)目標價3%至3.05元，主要反映估值調整，維持「跑贏大市」評級。
該行指，農行上半年淨利息收入按年及按季均下跌，主要受淨息差收窄及平均收息資產增加影響，預期下半年淨息差仍面臨壓力，不過，期內不良貸款比率按季再輕微改善，並回落至歷史低位，其中，地方政府債務佔整體僅約5%，資產質素維持於健康水平，有望繼續保持穩定派息，全年預測股息率逾9厘。
此外，由於淨息差受壓，大和下調農行今、明兩年撥備前經營溢利預測7%及18%，並輕微下調純利預測不足1%。
【Now財經台】大和上調農業銀行(01288)目標價3%至3.05元，主要反映估值調整，維持「跑贏大市」評級。
該行指，農行上半年淨利息收入按年及按季均下跌，主要受淨息差收窄及平均收息資產增加影響，預期下半年淨息差仍面臨壓力，不過，期內不良貸款比率按季再輕微改善，並回落至歷史低位，其中，地方政府債務佔整體僅約5%，資產質素維持於健康水平，有望繼續保持穩定派息，全年預測股息率逾9厘。
此外，由於淨息差受壓，大和下調農行今、明兩年撥備前經營溢利預測7%及18%，並輕微下調純利預測不足1%。
