【Now財經台】郵儲銀行(01658)公布第1季度業績後，獲大和上調目標價3%，由6.1元調高至6.3元，維持「買入」評級。
該行指，郵儲行首季淨息差按季僅微跌2點子，表現穩定，跑贏同業，期內，非利息收入表現強勁，按年大增45%，主要受惠於經紀活動轉趨活躍，帶動保險及基金銷售貢獻。
不過，大和認為，由於經紀及企業存款增加，令相關固定開支上升，對郵儲行的成本對收入比率帶來壓力，不過，仍看好郵儲行可保持較佳的資產質素，主要是企業不良貸款佔比維持於低水平，零售業務的不良貸款更似乎有見頂跡象，大和輕微下調郵儲行今年撥備前經營溢利預測，但上調2024及2025年預測3%至5%。
