【Now財經台】大和下調郵儲銀行(01658)目標價19%至5.1元。
大和認為，市場對李嘉誠基金會減持郵儲行等消息過分憂慮，實際上集團的淨息差形勢較同業優勝，並估計第3季信用卡業務收入按年大幅增長，表現遠勝同業。
不過，基於淨息差壓力較預期大，大和下調郵儲行2022至2024年撥備前經營溢利預測5%至7%，並調低純利預測3%至4%，相應削減郵儲行目標價19%，維持「買入」評級。
此外，據高盛計算，郵儲行第3季淨息差只較第2季收窄2個基點，情況有改善。此外，集團計劃透過非公開發行A股，籌集最多450億元人民幣補充資本，高盛預期，核心一級資本充足率將提高64個基點，但短線每股盈利則會被攤薄，估計今年每股盈利將攤薄4.8%。
高盛維持郵儲行「中性」評級及目標價4.44元不變。
