【Now財經台】滙豐證券認為，工商銀行(01398)業績好壞參半，並輕微下調目標價，由4.9元降至4.7元。
工行去年第4季淨息差按季收窄14個基點，拖累淨利息收入按季跌逾6%。滙證認為，淨息差跌幅較預期大，主要受按揭貸款重新定價，以及增加配置收益率較低的政府債券拖累。
滙證續指，工行資產質素表現負面，撥備覆蓋率按季下跌2.2個百分點，但認為集團的資產負債表和資本充足率表現仍正面，故維持「買入」評級。
高盛則認為，工行上季業績符預期，減少撥備金額及投資政府債券推動盈利增長，維持「沽售」評級，目標價2.97元。
