【Now財經台】大和輕微下調郵儲銀行(01658)目標價,由7.9元降至7.8元,維持「買入」評級。
該行指出,郵儲行首季表現跑贏同業,即使在宏觀經濟較弱下,信貸業務仍錄得非常強勁增長,而淨息差可維持於2.32%水平。
期內,消費金融及物業按揭表現相對較弱,但與同業大致同步,不過,郵儲行個人貸款業務成功跑出,其中以農村個人貸款增長表現最突出。
大和相信,隨著農業活動季節性需求上升,增長趨勢有望延續至第2季,雖然郵儲行資產質素略為轉差,不良貸款比率輕微上升,但仍低於行業平均水平,風險可控,該行維持對郵儲行的正面看法。